Открытие и сопровождение банковский счетов в Швейцарии
Capital Group Consulting
Банковский консалтинг в Швейцарии
Раздел 1

Открытие счета в швейцарском банке

Банковская система Швейцарии
Крупнейшие банки
В 2018 году в Швейцарии действовало 248 уполномоченных банков с суммарными активами в 3.225 млрд. швейцарских франков и 107 388 сотрудниками. Крупнейшими банками являются UBS и Credit Suisse, на долю которых приходится более 50 % депозитов Швейцарии, оба они имеют разветвленную сеть филиалов по всей стране и за рубежом. Ввиду значимости этих банков для финансовой системы в отношении них Федеральная банковская комиссия применяет дополнительные меры контроля.

UBS
UBS был образован в июне 1998 года в результате слияния Союза швейцарских банков[en], основанного в 1912 году, и Швейцарской Банковской Корпорации (SBC), основанной в 1872 году. UBS является крупнейшим банком Швейцарии со штаб-квартирой в Цюрихе и располагает семью представительствами по всему миру (четыре в США и по одному в Лондоне, Токио и Гонконге), а также филиалами на пяти континентах.
В 2014 году была начата реструктуризация UBS с преобразованием его в холдинг UBS Group AG. Это было обусловлено необходимостью соответствия требованиям новых норм швейцарского законодательства в банковской сфере, призванных повысить стабильность банковской системы, и в том числе её устойчивость к кризисам. Реструктуризация UBS была завершена в 2016 году.
По состоянию на конец 2018 года чистая прибыль UBS составила 4,52 млрд швейцарских франков, рыночная капитализация — 45,907 млрд швейцарских франков, а численность персонала — 66.888 сотрудников.
Так же в Швейцарии есть свой "Сбербанк" , как и в России. На конец 2020 прибыль 1,23 млрд рублей, численность персонала - 2

Credit Suisse
Credit Suisse — второй по величине банк Швейцарии, был основан в 1997 году (предшественник в 1856 году). По состоянию на конец 2018 года чистая прибыль составила 2,02 млрд швейцарских франков, рыночная капитализация - 27,605 млрд швейцарских франков, а персонал насчитывал 45.680 сотрудников.[8] Credit Suisse Group предлагает банковские услуги частным клиентам, управление инвестициями и услуги по управлению активами. Credit Suisse приобрел корпорацию First Boston[en] в 1988 году, а в 1997 году поглотил страховую компанию Winterthur Group[en], которую в 2006 году продал AXA.[9] Свои услуги по управлению активами Credit Suisse продал Aberdeen Asset Management[en] в 2008 году во время мирового финансового кризиса
Другие банки
Национальный банк Швейцарии
Национальный банк Швейцарии (SNB) со штаб-квартирами в Берне и Цюрихе выступает в качестве центрального банка страны. Его деятельность была начата 20 июня 1907 года и регулируется федеральным Законом о Национальном банке Швейцарии от 16 января 1906 года. Акции SNB котируются на бирже, их приобретают Кантоны Швейцарии, кантональные банки и частные инвесторы, однако Федеральное правительство Швейцарии акциями Национального банка не владеет. В отличие от практики многих стран, где центральный банк является регулирующим органом национальной банковской системы, SNB не осуществляет регулирующих функций, которые являются прерогативой Федеральной банковской комиссии.

Private bankers
Термин private bank[en] в мировой банковской практике применяется к банкам, оказывающим услуги по управлению частным капиталом в организационно-правовой форме партнёрства. Первые такие банки в Швейцарии были созданы в Санкт-Галлене, столице одноимённого кантона, в середине XVIII века, и в Женеве в конце 18-го века в форме партнёрств, некоторыми из них по-прежнему владеют банкирские династии их основателей, как, например, Хоттингеры и Мирабо. В Швейцарии такие банки обозначаются специальным термином «частные банкиры», чтобы отличить их от других частных банков, которые, как правило, существуют в форме акционерных обществ.

Кантональные банки
В Швейцарии действуют 24 кантональных банкa, представляющих собой полугосударственные финансовые институты, контролируемые властями одного из 26 кантонов Швейцарии.[12] Чистая прибыль крупнейшего из них - Цюрихского кантонального банка - в 2018 году составила 788 млн швейцарских франков.

Raiffeisen
С активами около 225 млрд швейцарских франков на конец 2018 года банковская группа Raiffeisen Switzerland на третьем месте в стране. Она организована в форме товарищества, в которое входят 246 самостоятельно действующих банков с 896 филиалами. Количество членов (и, соответственно, собственников) товарищества составляет 1,9 млн[14] В январе 2012 года было объявлено, что старейший банк Швейцарии Wegelin & Co будет куплен группой Raiffeisen.
Законодательное регулирование
Основным законом, регулирующим деятельность банковской системы страны, является закон «О банковской деятельности» 1934 года, принятый после того, как в нацистской Германии трое граждан были казнены за хранение капитала в Швейцарии. Этот закон устанавливает правовой режим тайны банковских вкладов и уголовную ответственность за его нарушение. Банковская тайна, понятие которой до того было заложено в Гражданском и Трудовом кодексах Швейцарии, стала уголовно-правовым термином.

Федеральный орган надзора за финансовым рынком (FINMA) осуществляет контроль за деятельностью банков Швейцарии, а также рынков ценных бумаг и инвестиционных фондов. Его деятельность регламентируется Законом о надзоре за финансовым рынком Швейцарии (англ. Swiss Financial Market Supervision Act) и статьёй 98 федеральной Конституции Швейцарии. Кроме того, с 1993 года в стране существует офис федерального банковского омбудсмена, действующий при финансовой поддержке Фонда банковского омбудсмена Швейцарии, созданного Ассоциацией швейцарских банкиров[en]. Услуги омбудсмена предоставляются бесплатно и включают медиацию, а так же помощь в поисках активов. Его офис ежегодно обрабатывает около 2000 запросов.

В 2012 году в банковское законодательство Швейцарии был внесен ряд изменений для повышения уровня стабильности важнейших швейцарских банков (UBS и Credit Suisse). Выработанный Федеральным министерством финансов совместно со Швейцарским Национальным Банком и Федеральным органом надзора за финансовым рынком (FINMA) законопроект об устойчивости банков к кризисам «Too Big to Fail» был внесён в Швейцарский парламент, одобрен 30 сентября 2011 года и вступил в силу 1 марта 2012 года. Большая часть мер, предусмотренных в законе, применяется с 1 января 2013 года. С принятием этих законодательных мер Швейцария стала одним из ведущих международных финансовых центров по уровню требований к стабильности банковского сектора.
Раздел 2

Открытие счета в швейцарском банке

Преимущества, требования и подход
Открытие счета в швейцарском банке.
Шаг за шагом:
1
Предварительный беседа
Вступительный разговор между нами и клиентом, в рамках которого обрисовываются общие цели и задачи.
2
Анализ задач клиента
Наши специалисты и юристы в области банковского обслуживания частных лиц производят детальный разбор конкретной ситуации с целью предложить наилучший вариант решения задач клиента.
3
KYC&AML
На данном этапе мы производим всесторонний и полный анализ, а также производим корректировку документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств клиента перед отправкой в банк.
4
Подбор банка
Подбор наиболее выгодного банка для клиента. На данном этапе мы стараемся подобрать банк и условия обслуживания, отвечающие целям и задачам клиента, предоставляем несколько возможных на вариантов на выбор с описание преимуществ и недостатков каждого банка.
5
Отправка документов в банк с целью проведения внутреннего аудита
На данном этапе банк самостоятельно производит анализ документов клиента с целью проверки соответствия клиента правилам банка. На данном этапе мы активно сотрудничаем с банком, предоставляем всю необходимую документацию, даем пояснения и помогаем анализировать представленные документы.
6
Получение предварительного согласия на открытие счета
Банк предоставляет заключение на тему соответствия или несоответствия клиента требованиям банка для открытия счета. В случае получения негативного решения существует опция повторного анализа документов и предоставления дополнительных документов.
7
Заключение договора банковского обслуживания
На данном этапе производится подписание договора банковского обслуживания, внесение денежных средств на расчетный счет и открытие интернет-банкинга.
WE ARE ALWAYS OPEN TO COMMUNICATION
+44 207 193 1110
+41 44 586 44 04
+7 495 740 50 25
post@cg-cons.eu
Bahnhofstrasse 100,
8001 Zürich,
Switzerland

239 Kensington High Street,
London, W8 6SN,
United Kingdom

Voentorg Building,
10 Vozdvizhenka Street,
Moscow, 125009
Made on
Tilda